Crypto.com错误退款680万美元！收款人买房买地，最终以入狱收场

Crypto.com原本65美金的退款却变成680万美，收款人却毫无顾虑大肆挥霍，最终面临入狱服刑。中间到底发生了什么事？

一笔不属于自己的「意外之财」引起贪念

都说「天下没有白吃的午餐」，一起加密货币犯罪案件完全能应证这句话。

现年39岁，名为贾汀德・辛格（Jatinder Singh）的男子，日前被澳洲墨尔本维多利亚郡法院（Victorian County Court）判处三年有期徒刑。而来自中心化交易所Crypto.com的「错误退款」竟是这起犯罪案件的关键起因。

时序回到2021年5月，辛格尝试使用其伴侣瓦马诺加里・曼尼维尔（Thevamanogari Manivel）的银行帐户，向自己的Crypto.com帐号存入100澳币（约65美元）。不过，由于银行帐户名称与其Crypto.com帐号所绑定的不符，因此这笔入金被交易所拒绝。

正常情况来说，接下来Crypto.com只需要退还100澳币到当初尝试入金的银行帐户即可，但由交易所员工出现「重大会计错误」，意外将1,047万澳币（约680万美元）退还到了曼尼维尔的银行帐户中。

根据澳洲当地媒体《News.com》的报导，辛格在第二天发现了这笔超额退款后，指示曼尼维尔将这笔资金转移到他们的共同帐户，避免钱被追回。

这个严重错误，Crypto.com直到事发七个月后，才在一次内部审计中发现。然而辛格和曼尼维尔早已经花掉了大部分金钱，他们在澳洲墨尔本买了两栋房子和两块土地，甚至赠送给一位朋友65万美元。

交易所与银行曾多次联系当事人

Crypto.com发现错误后随即联系了银行，而曼尼维尔本人也多次接到银行和Crypto.com的联系，但她后来告诉警方，以为这是诈骗讯息，因此没有立即归还这笔钱。法官指出，在曼尼维尔第一次收到联系消息后，辛格就开始迅速挥霍这笔钱，曼尼维尔也在两次交易中将264万美元转入马来西亚的银行帐户。

最终，曼尼维尔于2022年3月7日在墨尔本机场被捕，当时她持有着一张前往马来西亚的单程机票。辛格则在同月稍晚被捕，且声称自己「真诚地相信」这笔钱是从一场网路比赛中赢得的。

法官表示，尽管辛格已经认罪，但他仍然对自己的犯罪行为缺乏理解，并将责任归咎于Crypto.com和银行。然而，法官根据辛格的心理报告指出，其理解能力有限，难以处理复杂情况，也无法预想犯下这些行为的后果。

最终，辛格被判处三年有期徒刑，其中已服刑的361天将被计入刑期，而他在服刑两年后仍有资格申请假释。至于曼尼维尔则因认罪并承认不当处理犯罪所得，在去年9月已被判处209天的刑期。目前她已服完刑，但仍需参与18个月的社区矫正。

此外，Crypto.com已经对这起事件展开追查并扣押资产，但该公司拒绝向检察官透露已追回的具体金额。